Loaney es una institución financiera especializada en micropréstamos. Otorga micropréstamos que oscilan entre 30 y 600 euros, pensados para ser devueltos en una sola cuota en un plazo máximo de 30 días.
Los micropréstamos de Loaney ofrecen una solución financiera rápida y flexible para necesidades específicas de liquidez. Además, Loaney se ha convertido en una herramienta crucial para facilitar la inclusión financiera proporcionando crédito a clientes históricamente excluidos del sector bancario tradicional.
Loaney necesitaba optimizar el onboarding en el proceso de crédito
A medida que Loaney crecía y llegaba a más clientes, estaba claro que sus procesos de onboarding, aprobación, desembolso y cobro de préstamos necesitaban una optimización.
«Los principales retos estaban en el onboarding y la identificación del cliente, así como en el acceso en tiempo real a los datos financieros de los usuarios para evaluar su salud financiera y tomar mejores decisiones respecto a su solicitud de préstamo, proporcionando una respuesta en cuestión de segundos. En esta misma línea, el acceso continuo a los datos financieros de los clientes era esencial para detectar posibles cambios en su salud financiera.» – Carmen Sobrecueva, CEO de Loaney Finance
Además de estos retos, Loaney necesitaba ofrecer a sus clientes transferencias instantáneas, independientemente del banco con el que trabajaran. La empresa también necesitaba poder cobrar los préstamos en tiempo real ofreciendo distintas alternativas de pago, como tarjetas o transferencias bancarias.
Por qué Loaney eligió a Powens para optimizar su proceso de préstamos
Después de conocer los servicios Open Finance y Embedded Banking de Powens (antes Unnax) a través del boca a boca, Loaney se interesó por las soluciones de Powens.
Lo que les llamó la atención fue que Powens ofrecía una variedad de soluciones que podían ayudar a Loaney a optimizar su proceso de préstamos mediante la automatización del onboarding y de los procesos de pago. La experiencia de Powens en servicios financieros, combinada con su condición de Entidad de Dinero Electrónico (EDE), garantizaba que las necesidades comerciales de Loaney se habían comprendido y satisfecho a la perfección, al tiempo que se garantizaba el cumplimiento de la normativa.
«[Powens] era un socio que cubría todas las necesidades que he mencionado anteriormente, como el onboarding, la agregación bancaria y los pagos, y pensamos que era la mejor opción para una relación fructífera a largo plazo.» — Carmen Sobrecueva, CEO de Loaney Finance
De la cartera de servicios de Powens, Loaney implementó la agregación de cuentas, la lectura recurrente, los pagos y cobros instantáneos. Con los datos bancarios que la agregación de cuentas proporciona a Loaney, ahora pueden verificar fácilmente la identidad de los clientes, lo que representa una ventaja fundamental a la hora de optimizar el proceso de onboarding.
Loaney incrementa x5 el onboarding y x4 los préstamos con Powens
Gracias a las soluciones de Powens (antes Unnax), Loaney experimentó un año de gran éxito en 2023.
«[Powens] ha supuesto una colaboración a la altura de la empresa y de sus soluciones. El equipo de integración primero hizo posible que las integraciones se realizaran de forma rápida y sencilla, y el equipo de atención al cliente que nos acompaña a diario es muy profesional.» — Carmen Sobrecueva, CEO de Loaney Finance
En el transcurso de un año, Loaney multiplicó por cuatro su número total de préstamos, aumentando así el número total de transferencias emitidas a clientes durante el año. La empresa también multiplicó por cinco su número total de onboardings y, en consecuencia, también el número de agregaciones bancarias. Además, Loaney ha recibido cuatro veces más pagos de los clientes (ya sea mediante tarjeta o transferencia) y su tasa de impago (o porcentaje de morosidad) ha disminuido en conjunto entre ocho y diez puntos porcentuales.
Gracias a su alianza con Powens, Loaney ha superado nuevos retos. Además, el apoyo tecnológico continuo de Powens garantiza que Loaney pueda seguir expandiéndose al tiempo que cumple las expectativas de los clientes y garantiza que sus servicios de procesamiento de pagos y cobro de préstamos sean altamente eficientes.
«Recomendaría las soluciones de Powens […] Les diría que confíen en un proveedor tecnológico como Powens para acceder a datos financieros y tecnologías de pago de vanguardia que les ayuden a hacer crecer su negocio.» — Carmen Sobrecueva, CEO de Loaney Finance
